Sachwerte Kolloquium 2018 zeigt Probleme und Chancen der Branche auf

Regulatorische Umsetzung und Kommunikationsdefizite fordern Branchenteilnehmer

BildAm 21.Februar 2018 fand am Flughafen München das zweite Sachwerte Kolloquium moderiert und veranstaltet von den drei Fachjournalisten Markus Gotzi, Stefan Loipfinger und Friedrich Andreas Wanschka, statt. Mit 130 Plätzen war die Veranstaltung erstmals ausverkauft. www.sachwerte-kolloquium.de

Das Publikum setzte sich aus Geschäftsführern und Vorständen der wichtigsten Produktanbieter, Fachanwälte, KVGen, Banken, Vertriebe und Journalisten, zusammen. In drei Themenblöcken wurde ausführlich über Konzepte und Struktur der Angebote, Produkt und Darstellung sowie die Digitalisierung im Beratungsprozess und Vertrieb 2.0, diskutiert. Natürlich konnten nicht alle Themen, die die Branche derzeit bewegen, an nur einem Tag gleichermaßen ausführlich behandelt werden. Wie meinte ein Teilnehmer: “Es war ein anstrengender, interessanter und inspirierender Tag. Danke dafür! Ich freue mich auf das nächste Jahr”.

Viel diskutiert wurden die Themen MiFid II, Leistungsbilanzen und Aussagequalität von Prospekten, neue Produktideen wie Investment AGs, digitaler Vertrieb am Beispiel Crowdfunding, die Zukunft des Vermittlers in Zeiten der Regulierung und auch die Vorstellung neuer interessanter Brancheneinsteiger, zu ihrer Motivation jetzt in die Sachwertbranche einzusteigen.

“Ich denke die Branche tut gut daran, sich neu zu verstehen und sich dann auch nach außen so zu positionieren. Das heißt, es gibt viele verschiedene Assets, nicht nur Immobilien, die es wert sind, in Produkte umgesetzt zu werden. Genauso ist es hilfreich, die verschiedenen Produktgattungen nebeneinander für die gesamte Branche in zusammenfassenden Studien für die Öffentlichkeit, als echte unabhängige Alternative zu Börsen- Aktieninvestments und anderen Anlageformen, zu präsentieren. Dies ist alleine schon aus Verständnisgründen für die Initiatoren selbst und auch für Investoren in der Sachwert-Anlage-Branche nötig, um die Vielfalt und den daraus entstehenden Gesamtumsatz der Branche zu ermitteln.

Jeder Vertriebsweg der am Markt ist, hat bisher seine Berechtigung, warum dann immer die Einzelbetrachtung? Wenn 34f Vermittler mehr Vermögensanlagen vertreiben als Publikums AIF, dann liegt das nicht am Vertriebsweg, sondern an den Anbietern. Wenn ein Anbieter im institutionellen Geschäft sehr erfolgreich ist, heißt das nicht, wenn er das Geschäftsmodell auf den Privatkunden umlegt, der Privatanleger auch den gleichen Ertrag wie ein institutioneller Investor bekommt. Das geht auch nicht, bei den erhöhten Kosten im Vertrieb für Publikumsfonds.

Also klare Aussagen zum Asset, zu den Chancen der Investition, zu den Kosten und dem Trackrecord des Anbieters , bzw. der handelnden Personen (Investmentmanager). Das sollte doch möglich sein für alle Investmentvehikel, nicht nur wegen der verschiedenen Regulierungen, sondern aus dem eigenen Interesse der Anbieter, um das Vertrauen ihrer Anleger auch nachhaltig zu erhalten.

Das geht durch offene, ehrliche Darstellung, Kommunikation zu Vertrieb und Investoren zu allen Themen rund um das jeweils getroffene Investment. Vertrauen muss man sich schon erarbeiten, ob am Bankschalter, beim freien Finanzdienstleister, im digitalen Vertrieb oder in der semi-professionellen wie auch institutionellen Ansprache. Gute Anbieter schaffen das schon seit vielen Jahren. Und neue Investmentformen die ganz neue Anlegerschichten ansprechen, wie Crowdfunding oder Investment AGs, helfen dass noch viel mehr Nachfrage nach Sachwert-Investments erreicht werden kann.

Meiner Meinung nach hat die Sachwert-Anlage-Branche eine große Zukunft vor sich, deshalb freue ich mich schon auf die Diskussionen im nächsten Jahr!”, so Friedrich Andreas Wanschka, Herausgeber von FinanzBusinessMagazin.de, im Hinblick auf das nächste Sachwerte Kolloquium 2019.

Über:

FinanzBusinessMagazin.de – Astrid Klee RedaktionMedien Verlag
Herr Friedrich Andreas Wanschka
Schwaighofstraße 17 A
83684 Tegernsee
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fon ..: +49 (0) 8022 – 8583010
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email : wanschka@redaktionmedien.de

FinanzBusinessMagazin.de ist das vierteljährlich erscheinende Onlinemagazin für Entscheider der Finanzbranche mit den neuesten Trends, Entwicklungen und Studien aus den deutschen, europäischen und weltweiten Finanz- und Versicherungsmärkten. Management-Wissen für Investments, Immobilien, Banken, Versicherungen, Dienstleistungen, Institutionelle Anlage und Vertrieb.

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Diskussionen über die Qualität von AIF und Co.

Fachjournalisten laden zum zweiten Sachwerte-Kolloquium nach München ein

BildDie Vorbereitungen für das kommende Sachwerte-Kolloquium am 21. Februar 2018 in München sind so gut wie abgeschlossen. Zum zweiten Mal laden die Fachjournalisten Stefan Loipfinger, Friedrich Andreas Wanschka und Markus Gotzi ein, über den Ist-Zustand der Sachwerte-Branche und dessen Zukunftspotenzial zu diskutieren.

Makroökonomisch hat sich seit der erfolgreichen ersten Veranstaltung mit rund 110 Teilnehmern im März 2017 nicht viel geändert: Die Zinsen sind anhaltend niedrig, Immobilien und vergleichbare Assets vor allem bei finanzstarken institutionellen Investoren weiterhin derart gefragt, dass die Preis-Spirale noch nicht beendet scheint.

Wie kann es vor diesem Hintergrund gelingen, rentable Sachwertebeteiligungen mit einem angemessenen Chancen-Risiko-Verhältnis für private Kapitalanleger zu konzipieren?
Was bedeuten neue Vorschriften wie MIFID II und die kommende PRIIPs-Verordnung für die Anbieter und ihre Vertriebspartner?
Welche Möglichkeiten ergeben sich aus dem Investmentsteuergesetz, das zum Beispiel einer Investment-AG den Weg ebnet?
Welche Meinung haben Anbieter, Vertriebe, Analysten, politische Entscheider, Dienstleister und Verbandsvertreter zu den kommenden Veränderungen?

Die Referenten diskutieren zu drei Themenblöcken:

1. Konzept und Struktur – Neue Ideen oder weiter auf niedrigem Niveau?
2. Produkt und Darstellung – Was ändert MIFID II, und was können AIF und Vermögensanlagen im Sinne ihrer Kunden besser machen?
3. Vertrieb 2.0 – Digitalisierung der Vertriebsprozesse oder Scheindigitalisierung der Anlegerverwaltung?

“Der Erfolg unseres ersten Kolloquiums belegt die Notwendigkeit einer Veranstaltung für die Sachwerte-Branche mit öffentlichen Diskussionen. Wir regen dazu an, gemeinsam nach Möglichkeiten zu suchen, Produkte im Sinne des Anlegers sicherer und gleichzeitig rentabel zu machen”, sagt Stefan Loipfinger stellvertretend für die Organisatoren des Sachwerte-Kolloquiums.

Das Sachwerte Kolloquium findet am 21. Februar 2018 von 10.00 Uhr bis 17.30 Uhr im Tagungscenter Municon am Münchner Flughafen statt und richtet sich an Produktanbieter, Juristen, PR-Berater und andere Dienstleister, Berater und Vermittler, Vermögensverwalter und institutionelle Investoren, Wirtschaftsjournalisten und Analysten.

Tickets kosten 795 Euro plus MwSt. Bei Anmeldungen bis zum 29. Dezember 2017 gilt der Sonderpreis von 495 Euro plus USt. Weitere Informationen und Anmeldungen www.Sachwerte-Kolloquium.de

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Lebendige Premiere: Newcomer und alte Hasen diskutieren auf erstem Sachwerte-Kolloquium

In der Sachwerte-Branche steckt Leben.

BildKontrovers und ambitioniert diskutierten Referenten und Besucher auf dem ersten von den freien Fachjournalisten Friedrich Andreas Wanschka, Stefan Loipfinger und Markus Gotzi organisierten “Sachwerte Kolloquium” in München. Einig waren sich die rund 120 angemeldeten Teilnehmer in ihrem Engagement, qualifizierte Produkte für private und professionelle Investoren zu entwickeln und zwar über alle Unternehmergenerationen hinweg. Und auch die Medien messen dem Thema eine wachsende Bedeutung bei: Das Handelsblatt schickte ebenso einen Journalisten zu der Tagung wie Fachmagazine und Informationsplattformen. Insgesamt stellten Medienvertreter rund 20 Prozent der Teilnehmer des Sachwerte Kolloquiums.

Die Matadore der Branche sind offen für neue Wege und haben ein großes Interesse daran, die erfolgreichen, digitalen Vertriebskonzepte der erfolgreichen Anbieter von Crowd-Investments zu übernehmen. Die jungen Crowd-Plattformen wie Exporo, Bergfürst und iFunded dagegen suchen nach Möglichkeiten, ihre Wachstumspläne umzusetzen.

Die Neulinge betreten den Markt nicht ohne Grund mit niedrigen Investitionsvolumina. Die BaFin erlaubt die weitgehend unregulierte Crowd-Finanzierung nur in Grenzen bis zu 2,5 Millionen Euro. Mit einem regulierten AIF sind die jungen Unternehmen derzeit noch überfordert. Denn Vertrauen ist der Schlüssel zum erfolgreichen Vertrieb eines geschlossenen Fonds. Darin waren sich die Referenten einig.

Eine hohe Markteintritts-Barriere für Unternehmen mit guten Ideen aber wenig Erfahrung. Welche Bank würde ihnen konkrete Assets vorfinanzieren? Bleibt also nur ein Blind Pool. Und Modelle, bei denen der Initiator erst Eigenkapital einsammelt und anschließend in Immobilien und andere Sachwerte investiert, erfordern einen gewaltigen Vertrauensvorschuss, den sich die Anbieter mit einer guten Leistungsbilanz hart erarbeiten müssen.

Mit unterschiedlichen Meinungen debattierten die Referenten über das Thema Regulierung. Macht sie die geschlossenen AIF tatsächlich zu Produkten des weißen Kapitalmarktes? Zwar würden KVG und Verwahrstellen einen Betrug wie bei Wölbern verhindern. Doch würde die BaFin-Gestattung keinen einzigen wirtschaftlich zweifelhaften Fonds verhindern.

Das “Schutzbedürfnis der Anleger durch die Regulierung” koste dennoch bis zu zwei Prozentpunkte der Rendite. Bei den aktuell niedrigen Zinsen würden die Konzepte trotzdem funktionieren. Große Sorgen machen sich jedoch alle Beteiligten für den Fall, dass die Zinsen wieder steigen.

Differenziert diskutierten die Teilnehmer über die Rolle der Banken. Während manche Teilnehmer den Eindruck haben, die ehemals bedeutenden Vertriebspartner würden nur noch standardisierte Investmentfonds anbieten und ihre Kunden daher bevormunden, berichteten andere von einer positiven Entwicklung: So würden Banken und Sparkassen die Sachwertemodelle wiederentdecken und wieder in den Vertrieb einsteigen.

Wie kommt der Fonds zum Kunden? Hier müssen alle Anbieter neue Wege gehen. Unabhängige Sachverständige halten manche Vertriebspartner für Dilettanten. Die Anbieter selbst stellen eine Überalterung nicht nur bei den Kunden, sondern auch bei den Beratern fest.

Kein Wunder, dass sie offen sind für die Möglichkeiten der Digitalisierung. Die Crowd-Plattformen platzieren ihre Nachrangdarlehen häufig innerhalb weniger Stunden ausschließlich online.
Doch auch das stellte sich beim Sachwerte-Kolloquium heraus: Die Lead-Kosten bis zum Abschluss sind bei den Crowd-Finanzierern erheblich. Inklusive TV-Spots und Google-Werbung summieren sie sich pro Kunde leicht auf mehrere Hundert Euro. Bei Mindestbeteiligungen von zehn bis 500 Euro muss sich ein Anleger mehrfach beteiligen, um die Kosten zu amortisieren.

Harte Wahrheiten – und dennoch präsentierten sich die Teilnehmer des Sachwerte-Kolloquiums in aufgeräumter Stimmung. Das belegen auch die angeregten Gespräche abseits der offiziellen Diskussionsrunden während der Kaffeepausen. Von Kapitulation vor den erschwerten Bedingungen kann keine Rede sein. Im Gegenteil. Alte Hasen wie Newcomer nehmen die Herausforderung an.

Zu den Referenten des ersten Sachwerte Kolloquiums zählten: Simon Brunke, Vorstandsvorsitzender Exporo AG. Stefan Klaile, Vorstand Xolaris Service KG. Robert List, Geschäftsführer Asuco Fonds GmbH. Thomas Roth, Geschäftsführer Immac Immobilienfonds GmbH. Werner Klumpe, Rechtsanwälte Klumpe. Wolf Brandes, Teamleiter Marktwächter Finanzen bei der Verbraucherzentrale Hessen. Christoph Kahl, Geschäftsführender Gesellschafter Jamestown US-Immobilien GmbH. Kai von Ahnen, Leiter Vertrieb, Fondsbörse Deutschland Beteiligungsmakler AG. Wolfgang Dippold, Vorstand Project Investment Gruppe. Wolfgang Kunz, Vertriebsdirektor DNL Real Invest AG. Thomas Kuhlmann, Mitglied des Vorstands Hahn-Immobilien-Beteiligungs AG. Rainer Juretzek, öffentlich bestellter und vereidigter Sachverständiger für Kapitalanlagen. Alexander Betz, Vorstand eFonds Solutions AG. Guido Sandler, Vorstand bergfürst AG. Christoph Ludz, Geschäftsführer Dr. Ludz, Finanzvermittlungs- und Vermögensberatungsgesellschaft mbH. Peter Lesniczak, Geschäftsführer iFunded by iEstate GmbH. Horst Hermann, ZBI Vertriebsmanagement GmbH. Daniel Berger, Fachanwalt und Partner der Kanzlei Wirth-Rechtsanwälte. Peter Mair, Geschäftsführer Talonec Business Solutions GmbH.
Der Termin für das kommende Kolloquium steht bereits fest: 21. Februar 2018, wieder am Flughafen München. Weitere Informationen auf www.sachwerte-kolloquium.de

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